Firma je středem vašeho majetku
Velká část vytvořené hodnoty zůstává v podnikání. Chcete lépe rozumět tomu, jak na ni navazuje majetek mimo firmu.
Majetková strategie pro majitele firem
Firma vytváří hodnotu. Strategie jí dává přesah.
Pomáhám podnikatelům a majitelům firem vytvořit dlouhodobý rámec pro majetek mimo každodenní provoz firmy — srozumitelně, bez produktového tlaku a s respektem k tomu, co vybudovali.
Nejdříve se podíváme na vaši situaci, cíle, časový horizont a rizika. Teprve potom dává smysl mluvit o možných dalších krocích.
Úvodní konzultace má informační a edukativní charakter. Konkrétní možnosti vždy vycházejí z individuální situace, cílů, časového horizontu, znalostí, zkušeností a vztahu k riziku.
Situace majitele firmy
Když je velká část hodnoty spojená s firmou.
Podnikání přirozeně soustředí pozornost, energii i kapitál do firmy. Osobní a rodinný majetek však může potřebovat vlastní dlouhodobý rámec. Poznáváte některou z těchto situací?
Jednotlivé části netvoří jeden celek
Máte rezervy, investice nebo další aktiva, ale jejich role a vzájemné souvislosti nejsou jasně popsané.
Na tržní hluk nemáte čas
Většinu pozornosti věnujete firmě a lidem. Hledáte srozumitelný rámec, ne další proud produktů a zpráv.
Před vámi je důležitá změna
Růst firmy, výplata zisku, prodej podílu, nástupnictví nebo změna rodinné situace otevírají nové otázky.
Tato témata slouží k orientaci v majetkové situaci. Právní, daňové, účetní a transakční otázky patří příslušným kvalifikovaným odborníkům.
Dlouhodobý rámec
Co má majetková strategie pomoci vytvořit.
Nejde o předpověď trhu ani o jednorázový výběr produktu. Jde o rámec, podle kterého lze dělat důležitá rozhodnutí s větším přehledem a v souvislostech.
Přehled a řád
Ujasníte si, co jednotlivé části majetku znamenají, jakou mají roli a na jaké cíle navazují.
Promyšlenější práce s rizikem
Majetek neposuzujeme podle jediného scénáře. Díváme se na jeho rozložení, horizont a možné dopady různých situací.
Rámec pro dlouhodobá rozhodnutí
Vznikne společný základ pro další kroky, který respektuje vaše priority, zkušenosti i tempo rozhodování.
Pravidelná revize
Když se změní firma, rodina, cíle nebo okolnosti, vracíme se ke strategii a znovu posuzujeme její nastavení.
Diverzifikace může pomoci rozkládat některá rizika. Nevylučuje však ztrátu a není garancí výsledku.
Princip
Nejdříve strategie. Teprve potom nástroje.
Dlouhodobá majetková strategie začíná porozuměním vaší situaci. Společně pojmenujeme cíle, časový horizont, likviditu, zkušenosti a vztah k riziku.
Fondy, drahé kovy, Bitcoin, pravidelné investice a další možnosti mohou mít v majetku různou roli. Žádný nástroj však není univerzálním řešením a jeho vhodnost nelze posoudit bez širšího kontextu.
Smyslem není reagovat na každý pohyb trhu. Smyslem je vědět, proč jednotlivé kroky děláte a jak zapadají do dlouhodobého rámce.
Probrat majetkovou situaciObsah webu je obecný, informační a edukativní. Nepředstavuje individuální investiční doporučení.
Jak pracuji
Od první orientace k dlouhodobé péči.
První schůzka nezačíná produktem. Začíná otázkami, které pomohou pochopit vaši situaci a určit, zda a jak má smysl pokračovat.
Kontext
Firma, majetek a cíle
Ujasníme si, co dnes řešíte, jakou roli má firma ve vašem majetku a jaké cíle jsou pro vás důležité.
Souvislosti
Majetek, horizont a rizika
Podíváme se na jednotlivé části majetku, jejich vzájemné vazby, dostupnost prostředků a možné scénáře.
Rámec
Role jednotlivých částí
Popíšeme strategický rámec, ve kterém má každá část majetku srozumitelný účel.
Další kroky
Posouzení vhodných možností
Pokud to dává smysl, navážeme posouzením konkrétních možností v rozsahu oprávnění a pravidel příslušných společností Golden Gate.
Péče
Pravidelná revize
Ke strategii se vracíme, když se mění vaše cíle, situace nebo relevantní okolnosti.
Rozsah a podmínky případných navazujících služeb se vždy vysvětlují předem. Odeslání formuláře ani úvodní schůzka samy o sobě nezakládají poskytování investiční služby nebo smluvní vztah.
David Egydy
Výkon vytvoří hodnotu. Disciplína pomáhá držet směr.
Reprezentoval jsem Českou republiku v jízdě na čtyřbobu na Zimních olympijských hrách 2018. S posádkou jsme obsadili 23. místo. Vrcholový sport mě naučil připravovat se, pracovat pod tlakem a spoléhat na disciplínu i tým.
Později jsem poznal, že vytvořit hodnotu a dlouhodobě o ni pečovat jsou dvě odlišné disciplíny. Dnes působím v rámci Golden Gate a pomáhám klientům získat větší orientaci v majetkové situaci, pochopit souvislosti a vytvořit dlouhodobý rámec pro odpovědná rozhodnutí.
Sportovní zkušenost není investiční kvalifikací ani příslibem výsledku. Je základem mého přístupu: nejdříve příprava, potom rozhodnutí a průběžná revize směru.
Systémové zázemí
Osobní přístup Davida Egydyho. Zázemí Golden Gate.
Působím v rámci Golden Gate. Toto zázemí propojuje investiční vzdělávání, procesy, dokumentaci a možnosti v oblasti drahých kovů, investičních fondů a vybraných digitálních aktiv.
Konkrétní produkty a služby poskytují příslušné společnosti a osoby v rozsahu svých oprávnění. Přesnou právní roli a subjekt odpovědný za jednotlivou službu je nutné uvést v právních informacích a vysvětlit před každým navazujícím krokem.
Edukace
Nejdříve porozumění principům, možnostem, nákladům a rizikům.
Proces a dokumentace
Konkrétní kroky probíhají podle příslušných pravidel a dokumentů.
Dlouhodobý pohled
Rozhodnutí se vracejí k cílům, horizontu a roli jednotlivých částí majetku.
Pravidelná péče
Strategii lze revidovat při změně cílů, situace nebo relevantních okolností.
Zázemí Golden Gate ani diverzifikace nejsou garancí výsledku. Investování je spojeno s rizikem ztráty.
Časté otázky
Co je dobré vědět před první schůzkou.
Je konzultace vhodná, když je většina mého majetku stále ve firmě?
Ano, právě koncentrace hodnoty ve firmě může být vhodným tématem pro úvodní orientaci. Nehodnotíme firmu ani nenahrazujeme corporate-finance, právní nebo daňové poradce. Díváme se na to, jak firemní a osobní situace souvisejí s vašimi dlouhodobými majetkovými cíli.
Musím už vědět, do čeho chci investovat?
Ne. První rozhovor nezačíná konkrétním produktem. Nejdříve potřebujeme pochopit vaši situaci, cíle, horizont, zkušenosti a vztah k riziku.
Co se bude dít na první schůzce?
Projdeme důvod, proč přicházíte, základní kontext firmy a majetku a rozhodnutí, která máte před sebou. Vysvětlíme si také rozsah možné spolupráce a případné další kroky.
Znamená strategie doporučení jednoho konkrétního produktu?
Ne. Strategie popisuje cíle, omezení, rizika a roli jednotlivých částí majetku. Konkrétní nástroje se posuzují až následně a žádný není vhodný pro každého.
Jak pracujete s rizikem?
Riziko nelze odstranit. Lze je pojmenovat, posuzovat v souvislostech a promítnout do struktury, horizontu a pravidelné revize. Diverzifikace může některá rizika rozkládat, ale nezaručuje výsledek ani nevylučuje ztrátu.
Pomáháte i při prodeji firmy nebo nástupnictví?
Tato témata můžeme zohlednit jako součást vaší majetkové situace a budoucích cílů. Neposkytujeme tím právní, daňové, účetní, transakční ani oceňovací služby. Ty je nutné řešit s příslušnými kvalifikovanými odborníky.
Poskytujete právní nebo daňové poradenství?
Ne. Právní, daňové a účetní otázky neřešíme jako odbornou službu. Pokud jsou pro vaši situaci podstatné, musí je posoudit advokát, daňový poradce, účetní nebo jiný kvalifikovaný odborník.
Je výsledek strategie zaručený?
Ne. Investování je spojeno s rizikem a hodnota investic může růst i klesat. Strategie, diverzifikace ani pravidelná péče nezaručují výnos a nevylučují ztrátu.
Úvodní konzultace
Pojďme si v klidu říct, co dnes potřebuje váš majetek řešit.
Napište mi základní kontext. Ozvu se vám kvůli domluvení úvodního rozhovoru a vysvětlení dalšího postupu.